Mehr als 20 % der selbstständigen Anleger betonen den Wert menschlicher Beratung

Mehr als 20 % der selbstständigen Anleger betonen den Wert menschlicher Beratung
Mehr als 20 % der selbstständigen Anleger betonen den Wert menschlicher Beratung
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Selbstständige Anleger halten sich für unabhängig, doch jeder Fünfte legt Wert auf menschliche Beratung Der Cerulli-Bericht – Produkte und Plattformen für Privatanleger in den USA 2024.

Laut einer Studie von Cerulli sagen 22 %, dass es wichtig ist, mit einem menschlichen Spezialisten sprechen zu können, der mit ihrem Konto verknüpft ist, und weitere 33 %, dass es einigermaßen wichtig ist, über diese Fähigkeit zu verfügen.

Um diese Anleger in offiziell beratene Kunden umzuwandeln, müssen Vermögensverwaltungsanbieter in der Lage sein, Kunden mit gezielten Kundendienstangeboten erfolgreich durch ihre Plattform zu führen und gleichzeitig wichtige Reibungspunkte zwischen dem Wunsch eines Kunden nach umfassenderer Finanzberatung und der Fähigkeit der Plattform, mit ihnen in Kontakt zu treten, zu beseitigen Berater, die das leisten können.

Abgesehen davon, wie wichtig es ist, mit einem menschlichen Spezialisten zu sprechen, sind die meisten bereit, für dieses Privileg zu zahlen: 42 % sagen, dass sie zumindest teilweise dafür bezahlen würden, mit einem menschlichen Spezialisten zu sprechen.

Der jüngere Investorendie am unerfahrensten mit selbstverwalteten Anlagekonten sind, bieten am häufigsten an, für regelmäßige Beratung zu zahlen, wobei jeder Fünfte angibt, dass er dies sehr wahrscheinlich tun wird.

Doch trotz der hohen Nachfrage nach menschlicher Beratung auf selbstgesteuerten Plattformen geben nur 39 % der Befragten an, jemals einen Berater in Anspruch genommen zu haben.

Personen mit einem investierbaren Vermögen von weniger als 1 Million US-Dollar und Personen unter 30 Jahren entscheiden sich am seltensten für diesen Service.. Die geringe Akzeptanz stellt ein großes Hindernis für Anbieter dar, die menschliche Interaktionen als Hebel für eine umfassendere Bereitstellung von Finanzberatung nutzen möchten.

Um diesen Übergang zu erleichtern, sollten Plattformanbieter sicherstellen, dass Kunden sich bei Bedarf problemlos an Spezialisten wenden können, wenn sie Fragen haben, um den Beziehungsaufbau zu erleichtern.

„Wenn das Ziel eines Full-Service-Anbieters bei der Bereitstellung selbstverwalteter Brokerage-Konten darin besteht, dass diese Kunden Beratungsbeziehungen eingehen, müssen sie diese zwischenmenschlichen Dienstleistungen für diese Kunden sichtbar machen“, sagt er. John McKenna, Analyst.

In diesem Sinne betont McKenna die Bedeutung der Finanzbildung.

„Eine frühzeitige Sensibilisierung durch gezielte E-Mail- und Benachrichtigungskampagnen zu einem bestimmten Meilenstein kann dieses Bewusstsein steigern. „Mit diesem gestiegenen Bewusstsein ist es wahrscheinlicher, dass Kunden in Zukunft bei dem Unternehmen bleiben und Finanzberatung in Anspruch nehmen“, fügte er hinzu.

Für große Unternehmen mit mehreren Geschäftsbereichen kann der Weg zu einer engeren Zusammenarbeit sehr effizient sein, indem die Grenzen zwischen den Einheiten gesenkt werden..

„Durch die Identifizierung der Momente mit dem größten Bedarf kann die Umstellung der Kunden auf besser beratene Beziehungen zu einem größeren Portemonnaie und einem harmonischeren One-Stop-Shop für alle finanziellen Bedürfnisse führen und jahrzehntelang treue Kunden schaffen“, schlussfolgerte der Analyst.

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