Walmart, Dollar Tree sowie Auto- und Haushaltshändler werden voraussichtlich von höheren Steuerrückerstattungen profitieren

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In dieser Steuersaison haben die Amerikaner am Ende ein paar Dollar mehr in der Tasche, die sie ausgeben können.

Der durchschnittliche Rückerstattungsbetrag beträgt in diesem Jahr bisher 3.081 US-Dollar, ein Anstieg von 6 % im Vergleich zum Vorjahr. Das zusätzliche Bargeld könnte einkommensschwachen Verbrauchern einen leichten Auftrieb verleihen, was Discount-Einzelhändlern wie Walmart (WMT), Dollar General (DG) und Dollar Tree (DLTR) zugutekommt, sagt CFRA-Analyst Arun Sundaram.

Angesichts der steigenden Haushalts-, Kreditkarten- und Autoschulden wird es jedoch wahrscheinlich keine wesentliche Verschiebung der Gesamtausgaben geben, da einige Verbraucher das Geld für andere Zwecke verwenden.

„Steuerrückerstattungen wirken sich stärker auf Familien mit geringerem Einkommen aus. Wenn diese Familien mit geringerem Einkommen also in diesem Jahr mehr Steuerrückerstattungen erhalten als im letzten Jahr, dürfte das den Discountern zugute kommen“, sagte Sundaram am Telefon gegenüber Yahoo Finance.

„Möglicherweise könnte es auch zu einem Aufschwung bei Fachhändlern wie Bekleidungs- oder Schuhgeschäften kommen … Verbraucher verwenden einen Teil dieser Rückerstattung, um für diese Art von Artikeln Geld zu verdienen“, fügte Sundaram hinzu.

Denken Sie an Lululemon (LULU), das kürzlich Prognosen veröffentlichte, die hinter den Erwartungen der Wall Street zurückblieben.

In einer Mitteilung an die Kunden sagte JP Morgan-Analyst Christopher Horvers, dass Steuerrückerstattungen in Kombination mit der möglichen Steuergutschrift für Kinder dazu führen könnten, dass Einzelhändler das erste Quartal „mit einem guten Ergebnis“ abschließen. Er wies darauf hin, dass Autogeschäfte zu den Profiteuren gehören und andere mit einem stärkeren Kontakt zu einkommensschwachen Käufern.

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Zu den von mir identifizierten Unternehmen gehören AutoZone (AZO), O’Reilly Automotive (ORLY), Advanced Auto Parts (AAP), Academy Sports and Outdoors (ASO) und Dick’s Sporting Goods (DKS).

„Verbraucher werden mit einer großen Steuerrückerstattung eines von zwei Dingen tun: Sie werden mit Kreditkartenrechnungen beschäftigt oder sie gehen los und tätigen einen großen Kauf langlebiger Güter“, sagte Michael Zdinak, Ökonom bei S&P Global Market Intelligence, gegenüber Yahoo Finance .

Der Kauf langlebiger Güter wie einer Spülmaschine oder eines Kühlschranks könnte Baumärkten wie Home Depot (HD) oder Lowe’s (LOW) zugute kommen.

Die Geschichte geht weiter

„Viele Menschen nutzen diese Steuerrückerstattungen auch für Heimwerkerprojekte“, sagte Sundaram.

HALLANDALE BEACH, FLORIDA – 20. FEBRUAR: Ein Kunde kauft am 20. Februar 2024 in einem Walmart Supercenter in Hallandale Beach, Florida ein. (Foto von Joe Raedle/Getty Images) (Joe Raedle über Getty Images)

Da die Steuererklärungsfrist eine Woche später im Jahr 2024 begann, warten immer noch mehr Menschen auf ihre Rückerstattung. Im bisherigen Jahresverlauf ist die Höhe der gewährten Steuerrückerstattungen um 2 % oder 3 Milliarden US-Dollar gesunken.

Und dank Konjunkturkontrollen und einem starken US-Arbeitsmarkt seien die Menschen laut Zdinak seit der Pandemie weniger in Eile gewesen, Steuererklärungen einzureichen.

Auch wenn die Einzelhändler im ersten Quartal einen Aufschwung verzeichnen könnten, dürften laut Zdinak die meisten Ausgaben im April und Mai getätigt werden, da Steuerrückerstattungen den Einzelhändlern anhaltenden Rückenwind verschaffen.

Unternehmen, die auf höhere Einkommen setzen, erleben möglicherweise keinen Aufschwung, wie etwa Costco (COST), das im letzten Quartal die Gewinne übertraf. Seine Lebensmittelkonkurrenten wie Kroger (KR) werden wahrscheinlich ebenfalls keinen großen Aufschwung bekommen, da die Leute dazu neigen, sich mit dem zusätzlichen Geld für Waren auf ihrer Wunschliste statt für Dinge des täglichen Bedarfs zu entscheiden.

„Die meisten dieser Lebensmitteleinzelhändler verkaufen nicht wirklich viele Bedarfsartikel, meist nur Lebensmittel und Getränke sowie Haushaltsprodukte“, sagte Sundaram.

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Schulden abbauen, Ersparnisse steigern

Einige Amerikaner planen, dieses Geld zu verstecken.

Laut einer Kundenmitteilung von Michelle Weaver von Morgan Stanley werden 47 % der Verbraucher, die ihren Steuerfonds bereits erhalten haben oder damit rechnen, ihn zu erhalten, „zumindest einen Teil“ in Ersparnisse stecken. Für Filer, die mehr als 100.000 US-Dollar verdienen, steigt die Zahl auf 62 %.

Über alle Einkommensgruppen hinweg wollen 37 % das Geld zur Schuldentilgung nutzen. Nach Angaben der Federal Reserve Bank of New York stiegen die Kreditkartenschulden im vierten Quartal 2023 im Jahresvergleich um 143 Milliarden US-Dollar.

Die Hypothekenschulden stiegen um 329 Milliarden US-Dollar, die Autoschulden um 55 Milliarden US-Dollar und die Studienkredite um 6 Milliarden US-Dollar, was zu einem Gesamtanstieg der US-Haushaltsschulden um 604 Milliarden US-Dollar führte.

Zdinak sagte, er halte Ausschau nach „Verbrauchern“. [are] endlich überschuldet.“

„Solange der Arbeitsmarkt so angespannt bleibt, wie er ist … Menschen haben Arbeitsplätze und die Löhne steigen, sind diese Schuldenstände nicht wirklich auf einem Niveau, auf dem sie historisch gesehen ein Problem darstellen sollten“, sagte er.

Die Verbraucher könnten ihre Schulden jedoch im zweiten Quartal abbezahlen und dann den Rest nutzen, um sich im dritten Quartal Geld für Waren zu gönnen, sagte er.

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Brooke DiPalma ist leitende Reporterin für Yahoo Finance. Folgen Sie ihr auf Twitter unter @Brooke DiPalma oder senden Sie ihr eine E-Mail an [email protected].

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