Neue Daten zeigen, dass in über 90 % der US-amerikanischen Metropolregionen im ersten Quartal 2024 ein Anstieg der Immobilienpreise zu verzeichnen war, sagte die National Association of Realtors in einem am Mittwoch veröffentlichten Quartalsbericht. Die Gruppe sagte, dass die Verkaufspreise für bestehende Einfamilienhäuser in 93 % der Ballungsräume im ganzen Land gestiegen seien, und zwar in 205 von 221 Ballungsräumen.
Die Immobilienpreise für bestehende Einfamilienhäuser derselben Art sind im Vergleich zum Vorjahr um 5 % gestiegen. Der Durchschnittspreis für ein bestehendes Einfamilienhaus liegt derzeit bei 389.400 US-Dollar, sagte NAR. Eine typische monatliche Hypothekenzahlung für ein bestehendes Einfamilienhaus mit einer Anzahlung von 20 % stieg im Vergleich zum Vorjahr um 9,3 % auf 2.037 US-Dollar.
Der Chefökonom der NAR, Lawrence Yun, bezeichnete die Preiserhöhungen als erstaunlich, da sie zu einem Zeitpunkt erfolgten, an dem die Hypothekenzinsen so hoch waren wie seit zwei Jahrzehnten nicht mehr. Zehn der von NAR untersuchten Gebiete standen ganz oben auf der Liste mit den größten durchschnittlichen Preissteigerungen im Jahresvergleich, darunter: Fond du Lac, Wisconsin (23,7 %); Kankakee, Illinois (22,0 %); Rockford, Illinois (20,1 %); Champaign-Urbana, Illinois (20,0 %); Johnson City, Tennessee (19,3 %); Racine, Wisconsin (19,0 %); Newark, New Jersey (18,8 %); Bloomington, Illinois (18,5 %); New York-Jersey City-White Plains, New York-New Jersey (18,4 %) und Cumberland, Maryland (18,2 %)
NAR listete in seinem Bericht alle zehn teuersten US-Märkte zusammen mit dem Durchschnittspreis eines bestehenden Einfamilienhauses auf; und die mittleren Preiserhöhungen in Prozent neben diesen Preisen.
Von den zehn teuersten Metropolregionen befanden sich acht im Bundesstaat Kalifornien.
NAR listete diese Märkte auf: San Jose-Sunnyvale-Santa Clara, Kalifornien (1.840.000 USD; 13,7 %); Anaheim-Santa Ana-Irvine, Kalifornien (1.365.000 USD; 14,2 %); San Francisco-Oakland-Hayward, Kalifornien (1.300.000 USD; 14 %); Urban Honolulu, Hawaii (1.085.800 USD; 5,5 %); San Diego-Carlsbad, Kalifornien (981.000 USD; 11,5 %); San Luis Obispo-Paso Robles, Kalifornien (909.300 USD; 7 %); Oxnard-Thousand Oaks-Ventura, Kalifornien (908.700 USD; 7,6 %); Salinas, Kalifornien (899.200 USD; 4,1 %); Naples-Immokalee-Marco Island, Florida (850.000 $; 9,4 %); und Los Angeles-Long Beach-Glendale, Kalifornien (823.000 USD; 10,2 %).
Nur 7 % der Ballungsräume, zu denen NAR Daten für seinen Bericht zum ersten Quartal gesammelt hat – 15 von 221 – verzeichneten im ersten Quartal einen Rückgang der Immobilienpreise, sagte NAR. Das war ein Rückgang gegenüber den 14 % im vierten Quartal des Vorjahres.
Laut der Analyse der Immobilienbranche sind Erstkäufer mit noch begrenzteren Lagerbeständen und höheren Immobilienpreisen konfrontiert. NAR geht davon aus, dass ein typisches Einsteigerhaus derzeit einen Preis von rund 331.000 US-Dollar hat. Bei einer Anzahlung von 10 % auf den Kredit würden die Daten von NAR zeigen, dass der Hauskäufer etwa 2.000 US-Dollar pro Monat zahlen würde. Laut NAR-Daten belief sich diese monatliche Zahlung im letzten Quartal auf etwas mehr als 2.000 US-Dollar.
Nach den in diesem Jahr veröffentlichten Daten des US Bureau of Labor Statistics betrug der durchschnittliche wöchentliche Gesamtverdienst für Vollzeit-Lohn- und Gehaltsempfänger in den USA 1.117 US-Dollar, was etwa 4.840 US-Dollar pro Monat entspräche. Die National Foundation for Credit Counseling gibt an, dass als allgemeine Faustregel nicht mehr als 30 % des Bruttoeinkommens für Wohnraum ausgegeben werden sollten, sodass Wohneigentum selbst bei einem typischen Einsteigerhaus für den durchschnittlichen Lohn- und Gehaltsempfänger unerreichbar ist.
