Jamie Dimon neckt, dass sein Abschied von JPMorgan immer näher rückt, und sagt, dass der Zeitplan „keine fünf Jahre mehr“ sei.

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Jamie Dimon scherzt seit langem, dass sein Ruhestand noch fünf Jahre entfernt sei, egal, wann man ihn fragt. Aber nicht am Montag.

Der Vorstandsvorsitzende von JPMorgan Chase & Co. antwortete den Aktionären, dass der Zeitplan „nicht mehr fünf Jahre“ sei, als er gefragt wurde, wie lange er CEO bleiben wolle. Die größte US-Bank sei mit ihren Nachfolgeplänen „auf einem guten Weg“, sagte er während des Investorentags des Unternehmens.

Die Frage, wer das Unternehmen nach Dimon – der seit 2006 den Spitzenposten innehat – übernehmen könnte, beschäftigt die Branche. Anfang dieses Jahres – etwa in der Mitte von Dimons fünfjährigem Bindungspaket – versetzte der 68-jährige CEO einige seiner Top-Leutnants in neue Führungspositionen und versetzte sie in die Lage, bei der Vorbereitung potenzieller Nachfolger mehr Erfahrung in der Führung des Unternehmensbetriebs zu sammeln.

Durch die Umstrukturierung wurden Jenn Piepszak und Troy Rohrbaugh an die Spitze einer erweiterten Geschäfts- und Investmentbank gesetzt, während Marianne Lake, die seit 2021 gemeinsam mit Piepszak die Verbraucher- und Gemeinschaftsbank leitete, die alleinige Kontrolle über das Segment erhielt und weitere Geschäftsbereiche beaufsichtigte.

„Es liegt am Vorstand – nicht an mir“, sagte Dimon am Montag. „Ich habe die Energie, die ich immer hatte. Das ist wichtig. Ich denke, wenn ich das Trikot nicht anziehen und mein Bestes geben kann, sollte ich im Grunde gehen.“

Als er die Präsentationen des Tages von den Leitern der verschiedenen Geschäftsbereiche von JPMorgan durchging, dämpfte Dimon die Erwartungen einiger Analysten, dass das überschüssige Kapital der Bank verstärkte Aktienrückkäufe unterstützen könnte.

„Wir werden zu diesen Preisen nicht viele Aktien zurückkaufen“, sagte er und fügte hinzu, dass die Bank bei Rückkäufen aggressiver vorgehen werde, wenn der Aktienkurs sinke. Die Aktien, die letzte Woche auf einem Rekordhoch schlossen, fielen nach seinen Kommentaren und beendeten den Tag mit einem Minus von 4,5 %. Sie sind dieses Jahr immer noch um 15 % gestiegen.

Orientierungsschub

Die Bank erhöhte ihre Prognose für den diesjährigen Nettozinsertrag auf 91 Milliarden US-Dollar, nachdem sie letzten Monat einen Zuwachs von 90 Milliarden US-Dollar prognostiziert hatte, da die Zinssenkungen der Federal Reserve hinter den Erwartungen zurückblieben. Nach Angaben der Bank überweisen auch weniger Kunden Geld auf Konten mit höherer Rendite als erwartet. Im ersten Quartal verzeichnete JPMorgan einen NII von 23,1 Milliarden US-Dollar und brach damit eine Rekordserie von sieben Quartalen für diese Kennzahl.

JPMorgan legte außerdem Einzelheiten zu den möglichen Folgen eines vorgeschlagenen Plans zur Erhöhung der Kapitalanforderungen für Großbanken offen. Beamte der Fed haben angedeutet, dass die als „Basel III Endgame“ bekannten Vorschläge zurückkommen werden. Bloomberg berichtete, dass die Agenturen an einer neuen Version arbeiten, die bereits im August fertiggestellt werden könnte.

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Selbst mit der Möglichkeit strengerer Kapitalanforderungen geht JPMorgan davon aus, mittelfristig eine Rendite von 17 % auf das materielle Stammkapital zu erzielen, hieß es in seiner Präsentation.

Basel gesprengt

Dimon, der unter seinen Wall-Street-Kollegen seit langem der schärfste Kritiker der Basler Vorschläge ist, wiederholte seine Kritik, dass sie den ärmsten Verbrauchern schaden und einige aus dem Bankensystem verdrängen würden. Die Regulierung „schädige Amerika derzeit“, sagte er.

JPMorgan sagte am Montag zuvor, dass zwei Drittel der Verbraucher wahrscheinlich eine monatliche Servicegebühr für ihre Girokonten zahlen müssten, wenn die aktuellen Vorschläge umgesetzt würden. JPMorgan sagte, dass dies nicht seine aktuellen Pläne zum Umgang mit den Regeln widerspiegele.

Der Regulierungsangriff, wie die CEO der Verbraucher- und Gemeindebank Lake es in ihrem Vortrag nannte, habe das Potenzial, tiefgreifende Auswirkungen auf die Verbraucher zu haben, sagte sie.

„Diese Regeln wurden nicht ausreichend untersucht, und die Menschen, die letztendlich am stärksten betroffen sein werden, werden normale Amerikaner sein, insbesondere diejenigen, die es sich am wenigsten leisten können“, sagte Lake.

Boost für mittlere Teenager

Neben Lake hörten die Anleger auch von Piepszak und Rohrbaugh über die Fortschritte bei der Geschäfts- und Investmentbank von JPMorgan.

JPMorgan geht davon aus, dass eine Erholung der Deals dazu beitragen wird, die Investmentbanking-Gebühren im zweiten Quartal um einen Prozentsatz im „mittleren Zehnerbereich“ im Vergleich zum Vorjahr zu erhöhen, sagte Rohrbaugh.

Für das Marktgeschäft werde der Anstieg voraussichtlich im „mittleren einstelligen Bereich“ liegen, sagte er.

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