Betrügereien in den Vereinigten Staaten: Betrüger haben es auf Latinos abgesehen und hinterlassen in den Vereinigten Staaten ein Loch von 10 Milliarden US-Dollar

Die erste E-Mail machte ihn sehr aufgeregt. „Ein Gemälde im Format 1,22 x 1,22 wird nicht jeden Tag verkauft“, erklärt María Paula Rennis. Diese argentinische Künstlerin erhielt über ihre Internetseite ein Kaufangebot für einen ihrer Ältesten. Bei der Interessentin handelte es sich um eine Frau aus Nashville (Tennessee), die es ihrer Frau zum Hochzeitstag schenken wollte. Sie kommunizierten über Textnachrichten, obwohl Rennis aus New York die Idee hatte, eine Videokonferenz abzuhalten, damit er die Farben der Arbeit besser einschätzen konnte. Als er über die Zahlung sprach, bot er an, über Venmo oder Zelle einzusammeln, aber der Käufer verlangte die Zahlung per Scheck, um zu verhindern, dass seine Frau, die die Konten des Paares verwaltete, die Belastung für ihr Überraschungsgeschenk sah.

Dies war nur einer der vielen Teile, die sich nur schwer in die Handlung eines bekannten Betrugs einordnen ließen, nämlich des Scheckbetrugs, der laut der Federal Trade Commission (FTC) nicht nur häufig vorkommt, sondern auch schon vorgekommen ist Es dauerte vier Jahre und bedeutete für die Opfer einen durchschnittlichen Verlust von etwa 2.000 US-Dollar.

Der Käufer des Gemäldes teilte Rennis mit, dass eine Umzugsfirma kommen würde, um es mit den restlichen Sachen des Paares auf die Philippinen zu bringen, weil sie dorthin umziehen würden. Und er schickte ihm eine Zahlung. Es stellte sich heraus, dass der Bankscheck von einem kalifornischen Unternehmen stammte und per Kurier aus Arkansas eingetroffen war. Die Summe? Verdoppeln Sie den Wert des Gemäldes.

Dieses geografische Rätsel und die Höhe des Geldbetrags lösten bei Rennis Alarm aus, und bevor er mit dem Spediteur sprach, beschloss er trotz der Dringlichkeit des Käufers, die Bank anzurufen. „Als ich die Schecknummer gab, sagten sie mir, dass es eine Fälschung sei und dass ich nicht der Erste sei, der einen solchen Fall habe“, sagt sie. Der Künstler hätte das Gemälde, seinen Wert und das überschüssige Geld verlieren können, das für die Bezahlung des Transports verwendet werden sollte.

Hierbei handelt es sich um eine klassische Betrugsvariante. Verbraucher erhalten einen legitim aussehenden Scheck über einen höheren als erwarteten Betrag zur Zahlung an einen Dritten, bevor diese Zahlungsmethode genehmigt wurde (Clearing) durch das Unternehmen, bei dem es hinterlegt ist. Obwohl der Betrag im Schecksaldo ausgewiesen ist, dauert die Bearbeitung einige Tage. Wenn die Bank feststellt, dass es sich um eine Fälschung handelt, hat das Opfer die Zahlung bereits an den Dritten ausgezahlt.

FTC-Daten zeigen, dass im vergangenen Jahr 2,6 Millionen Betrugsfälle gemeldet wurden. Die Mehrheit blieb wie die von Rennis vorläufig, aber 27 % davon wurden abgeschlossen. Das heißt, etwa jeder fünfte Versuch klappt. Es ist ein Problem, das im Jahr 2023 zu Verlusten von 10,3 Milliarden US-Dollar führte, 14 % mehr als im Vorjahr.

E-Mail ist bereits das beliebteste Medium, um einen Köder zu platzieren. Bis 2022 wurden Kontakte über SMS und Telefonanrufe hergestellt. Laut Truecaller, der Anwendung zur Anrufidentifizierung und -sperrung, sind Hispanics in den Vereinigten Staaten doppelt so gefährdet wie der Rest der Bevölkerung, durch Telefonbetrug Geld zu verlieren. Außerdem erhalten sie doppelt so viele eindringliche Anrufe von Personen, die behaupten, im Namen einer Regierungsbehörde oder eines Dienstleistungsunternehmens anzurufen.

Es ist etwas, worüber ES, ein in der Bronx lebender Dominikaner, viel weiß. Sein 73-jähriger Vater, im Ruhestand, an Diabetes erkrankt und dialysepflichtig, muss täglich Anrufe mit Arztterminen und Hilfe erledigen, doch eines Tages sagte er, dass ihn jemand von der Sozialversicherungsbehörde anrief. Er verstand es nicht: „Sie geben mir niemanden, der Spanisch spricht.“

Eines Tages riefen sie sie an einem Sonntag an, während ES ihn besuchte, und sie meldete sich, um lediglich zu bestätigen, was sie vermutete, nämlich dass sie viele Informationen über ihren Vater wussten. Zur Vervollständigung des Identitätsdiebstahls waren nur noch ein paar weitere Informationen erforderlich.

„Ich habe meinem Vater gesagt, er solle niemals antworten, da weder die Sozialversicherung noch eine andere Behörde ihn anrufen würden. Niemals. Und noch weniger an einem Sonntag, und wenn sie mit ihm reden wollten, taten sie es auf Spanisch“, sagt sie frustriert. ES erklärt, dass sie die E-Mail-Adresse ihres Vaters verwaltet und dass die Sperrung des Telefons, die sie vorgenommen hat, als sie ihn auf der Donotcall-Liste registrierte, ein Jahr lang funktioniert hat.

„Aber dann haben sie wieder angerufen, Betrüger sind immer für Leute da, die die Sprache nicht beherrschen, nicht verstehen, wie etwas funktioniert oder ihre Rechte nicht kennen“, beklagt sich diese Frau, die in einer Schule arbeitet und sagt, sie arbeite um zu vermeiden, „dass Menschen darauf hereinfallen“.

Ein von HACER und Better Bureau Business im Jahr 2022 in Auftrag gegebener Bericht über die hispanische Bevölkerung in zwei Bundesstaaten, Minnesota und North Dakota, ergab, dass Sprachprobleme, mangelnde Vorbereitung auf die Betrugsprävention, mangelnde Dokumentation im Land, von Natur aus vertrauensvolles Verhalten und „das Bedürfnis“ bestehen „Für Latinos zu sorgen“ macht Latinos anfälliger, insbesondere diejenigen, die älter sind oder seit weniger als fünf Jahren im Land sind.

ES ist seit seinem 15. Lebensjahr in den USA und sagt, er wisse, was er zu tun habe, denn er gesteht auch, dass er vor 11 Jahren kurz davor stand, in die Betrugsfalle zu tappen. Grund dafür war eine betrügerische E-Mail von PayPal, in der er aufgefordert wurde, das Kontopasswort zu ändern. „Sie haben mir keinen Cent abgezogen, weil die Seite eingefroren war, aber ich musste Bericht erstatten, einschließlich Karten, und ich habe meine Kreditauskunft ein Jahr lang überwacht“, erklärt er.