Ein Haus kaufen? Dank neuer Gesetze und verstärkter Durchsetzung wird es bald nicht mehr so viel Konkurrenz durch Drogendealer, korrupte Beamte und Kriminelle mit schmutzigem Geld geben.
Seit Jahrzehnten hinkt Australien bei der Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche der Welt hinterher, was bedeutet, dass Immobilienmakler, Anwälte, Buchhalter und Händler von Edelmetallen und -steinen keine fragwürdigen Transaktionen melden oder „Due Diligence“ – Kontrollen – bei Kunden durchführen mussten.
Generalstaatsanwalt Mark Dreyfus sagt, dass die reformierten Gesetze dazu beitragen werden, schmutziges Geld zu stoppen.
„Jedes Jahr werden Milliarden Dollar an illegalen Geldern durch illegale Aktivitäten wie Drogenhandel, Steuerhinterziehung, Menschenschmuggel, Cyberkriminalität, Waffenhandel und andere illegale und korrupte Praktiken generiert“, sagt er.
„Aufgrund der Untätigkeit der früheren Regierung erfüllt Australien nicht die erforderlichen Standards zur Bekämpfung des kriminellen Missbrauchs unseres Finanzsystems und ist einem erhöhten Risiko ausgesetzt, zu einem Zufluchtsort für Geldwäsche zu werden.“
Die Finanzkriminalitätsbehörde AUSTRAC wird im kommenden Bundeshaushalt 166,4 Millionen US-Dollar erhalten, um die Ausbildung der Berufe zu unterstützen, die unter die sogenannten „Tranche 2“-Gesetze fallen, da sie gegen Geldwäsche vorgeht, die kriminellen Elementen dabei geholfen hat, illegale Gelder auszunutzen. Ich habe Geld bekommen, um Immobilien auf Australiens ohnehin heißem Immobilienmarkt zu kaufen.
AUSTRAC schätzt, dass Kriminelle mit Verbindungen zu China allein im Jahr 2020 1 Milliarde US-Dollar über australische Immobilien gewaschen haben.
„Die Reformen sind von entscheidender Bedeutung, um die Strafverfolgungspartner bei ihrem Kampf gegen grenzüberschreitende, schwere und organisierte Kriminalität zu unterstützen und die Australier zu schützen“, fügt Dreyfus hinzu.
Aufräumen zu Hause
Seit Jahrzehnten fordern Aktivisten die Bundesregierung auf, den Geldfluss von Kriminellen einzudämmen, die auf unserem Immobilienmarkt ein sicheres Zuhause gefunden haben.
Hier wird es „gewaschen“ und aus Geldern, die mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden können, in „sauberes“ Einkommen umgewandelt, das scheinbar nichts mit seiner Quelle zu tun hat.
„Australien war viel zu lange ein sehr attraktives Ziel für schmutziges Geld“, sagt Clancy Moore von der Antikorruptionsgruppe Transparency International Australia.
„Diese Gesetze und die heute im Haushalt angekündigten Gelder werden es Kriminellen, organisierten Verbrecherbanden und korrupten Beamten viel schwerer machen, ihr Geld in Australien zu parken.“
Von den mehr als 200 Ländern gehört Australien neben China, Haiti, Madagaskar und den Vereinigten Staaten zu den Ländern, die keine Tranche-2-Unternehmen reguliert haben.
Letzte Woche begann die Regierung mit der nächsten Konsultationsphase zu Reformen des australischen Systems zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, mit dem Ziel, den kriminellen Missbrauch unseres Finanzsystems einzudämmen, nachdem der Generalstaatsanwalt „fast ein Jahrzehnt der Untätigkeit der Regierung“ bezeichnete ehemalige Regierung“.
Die 166,4 Millionen US-Dollar werden vom Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) zur Umsetzung der neuen Gesetze und zur Unterstützung der Industrie bei der Erfüllung ihrer Verpflichtungen verwendet.
Dazu gehören beispielsweise Schulungsprogramme für Immobilienmakler, die ihnen zeigen, was zu tun ist, wenn sie mit einer verdächtigen Transaktion konfrontiert werden.
gutes Geschäft
Das Problem ist nicht theoretisch.
Ein neuer Bericht von Transparency International Australia zeigt, dass jedes Jahr schmutziges Geld in Millionenhöhe aus dem verarmten Land Kambodscha nach Australien fließen könnte, wobei Gesetzeslücken den australischen Immobiliensektor zu einem attraktiven Ziel für Geldwäsche machen.
Der Bericht des Beratungsunternehmens KordaMentha geht davon aus, dass im Jahr 2022 in Australien 118 Immobilien mit einem Gesamtwert von 110 Millionen US-Dollar von kambodschanischen Ausländern angesiedelt wurden.
Um einen Eindruck vom Ausmaß zu vermitteln: Im Jahr 2020 wurden insgesamt mehr als 516 Millionen US-Dollar von Kambodscha nach Australien transferiert. Vieles davon könnte legitime Finanzaktivitäten oder Investitionen sein.
Doch der Wert des aus Kambodscha fließenden Geldes steht in keinem Verhältnis zum Wohlstand des Landes – er beträgt knapp 1 Prozent des kambodschanischen Bruttoinlandsprodukts.
(Das durchschnittliche Einkommen im autoritären Staat beträgt nur 1.690 US-Dollar pro Jahr).
„Wir wissen, dass Kambodscha ein unglaublich armes Land ist, in dem viele Menschen in Armut leben“, sagt Herr Moore.
„Aber es ist auch ein regionales Zentrum für Geldwäsche, Menschenhandel und Drogenhandel. Die Höhe des Geldeingangs ist also ziemlich besorgniserregend.“
„Es wirft ernsthafte Bedenken hinsichtlich der Herkunft dieser Gelder auf.“
Fachleute in diesem Bereich begrüßen die Nachricht, dass bei verdächtigen Transaktionen in Zukunft größere Sorgfalt erforderlich sein wird.
KordaMentha-Partnerin Alice Saveneh-Murray, die im Bereich der Finanzkriminalität tätig ist, sagt, dass die Unterzeichnung der Tranche-2-Gesetze das Land sicherer machen wird.
„Dies rückt die Regulierungslücken im australischen Regime in den Mittelpunkt und zeigt, wie die Reform der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Australien näher an die Einhaltung seiner internationalen Verpflichtungen bringen wird“, sagt sie.
„Wir wissen, dass dieses Problem nicht auf Kambodscha und den asiatisch-pazifischen Raum beschränkt ist, aber unsere Forschung unterstreicht deutlich die Notwendigkeit, dringend Maßnahmen zu ergreifen, um das Risiko zu verringern, dass australische Immobilien von Kriminellen für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung genutzt werden.“ sowie in anderen Industriesektoren, die von den von der Regierung vorgeschlagenen AML/CTF-Tranche-2-Reformen abgedeckt werden.“
„Regulierungsschleicher“
Die Gesetze bedeuten mehr Arbeit für Immobilienmakler.
Laut Leanne Pilkington, Präsidentin des Real Estate Institute of Australia, lassen die aktuellen Entwürfe einige Fragen offen.
„Bei Tranche 2 geht es darum, die Kleinunternehmensgemeinschaft zu aktivieren, damit sie als erweiterte Belegschaft für AUSTRAC und die australische Bundespolizei ihre Arbeit effektiv erledigen können“, argumentiert sie.
Bevor die vollständigen Einzelheiten der Ankündigung vorlagen, wies Frau Pilkington darauf hin, dass erhebliche Investitionen und Schulungen erforderlich seien.
„Das regulatorische Kriechen seitens der albanischen Regierung in allen Portfolios nimmt zu und schafft immer mehr Schmerzpunkte, wenn man Reformen zur Bekämpfung der Geldwäsche, Reformen des Datenschutzes und Reformen der Cybersicherheit in Betracht zieht“, argumentiert sie.
„Wo ist das kollektive Kosten-Nutzen-Verhältnis? [analysis] auf den Mama- und Papa-Geschäftssektor dafür?“
Die zweite Phase der Konsultation zu den Gesetzen endet am 13. Juni 2024.
Der Bundeshaushalt wird am 14. Mai 2024 verabschiedet.
