Aufgrund einer Strafanzeige der Firma Patagonia Factoring gegen den ehemaligen Leiter des örtlichen Büros und acht weitere Personen begann die Staatsanwaltschaft von Punta Arenas mit der Untersuchung eines Betrugs im Wert von 124 Millionen Pesos.
Den Angeklagten werden mutmaßliche Täter der Straftaten Betrug, Fälschung und Nutzung öffentlicher und privater kommerzieller Instrumente, Identitätsdiebstahl und Veruntreuung von Geldern zum Nachteil von Patagonia Factoring vorgeworfen.
Hauptangeklagter ist Walter Agurto, der das Unternehmen Mitte Mai verlassen hatte, nachdem er seit 2018 vor allem als kaufmännischer Geschäftsführer und seit April 2021 als Büroleiter der Niederlassung in Punta Arenas tätig war, dem „Trustmissbrauch“ vorgeworfen wird platziert werden und über umfassende Kenntnisse der Arbeitsweise, der Kontrollen, internen Prozesse und Arbeitsmodalitäten des Unternehmens verfügen.“ In der strafrechtlichen Darstellung heißt es weiter: „Um das Unternehmen zu betrügen, zu täuschen und Vermögenswerte von ihm zu erhalten und zu seinem eigenen Vorteil zu profitieren, wurde ein Mechanismus geschaffen, der es ihm ermöglichte, Patagonia Factoring SA zu erwerben, da man davon ausging, dass es gegen echte kommerzielle Factoring-Geschäfte verstoße. Geldbeträge auf verschiedene Konten seiner Mitbeteiligten überwiesen und von den Beklagten ausgenutzt wurden, wodurch dem Unternehmen insgesamt ein Schaden von etwa 124.900.000 US-Dollar entstanden ist in dieser Stadt nur für Operationen, deren Zahlung vollständig aussteht.“ Es wird geschätzt, dass dieses betrügerische System im Juli 2023 vorläufig gestartet wurde und die laufenden Operationen im Mai 2024 aufgezeichnet wurden.
Wie in der Rechtsdarstellung dargelegt, hat der Hauptbeklagte, der Zugriff auf das Kundenportfolio von Patagonia Factoring SA hatte, „Vorgänge, die Kunden des Unternehmens in Verbindung brachten, mit Daten von Dritten vorgelegt, die keine Kenntnis von oder Beziehung zu diesem Kunden hatten.“ , falsche Transaktionen, Einbeziehung falscher Dokumente, gestohlene und/oder gefälschte Schecks, falsche Rechnungen, falsche Unterschriften, falsche Fahrzeugkaufverträge, Übertragungsmandate mit gefälschten Unterschriften von Kunden und Glaubensministern sowie falsche Stempel oder Stempel, die aus anderen damit verbundenen Rechtsdokumenten entnommen wurden Notare von Punta Arenas.“
Es wird darauf hingewiesen, dass „sobald die Hintergrundinformationen bei der ersten Validierung in das kommerzielle System von Patagonia Factoring SA eingegeben wurden und diese Hintergrundinformationen durch die Vorlage von Hintergrundinformationen, die gültig erschienen, gegen die Überprüfungen von Risikopersonal verteidigt wurden, der Vorgang genehmigt wurde.“ Anschließend beantragt er die Übertragung des Transaktionswerts auf Girokonten, die er zuvor in das Co-System integriert hatte.„Mehr vom Mandanten autorisiert und mit dessen Eigentümern es zuvor vereinbart und abgesprochen wurde, Eigentümer, die den anderen Angeklagten in diesem Fall entsprechen.“
In der von der Rechtsanwältin Alejandra Guevara eingereichten Klage, die im Namen ihres Mandanten Luis Silva Coronado, Vertreter von Patagonia Factoring SA, handelt, wird von der PDI eine Reihe von Sorgfaltspflichten verlangt, um die Zwecke des Verfahrens sicherzustellen.
Wie funktioniert es
„Factoring“
Factoring ist eine Finanzierungsform für Unternehmen, die unmittelbare Liquidität benötigen, indem sie ihre Rechnungsforderungen an ein Finanzunternehmen, einen sogenannten Factor, übertragen, das für den Einzug der Rechnungen der Kunden des Unternehmens verantwortlich ist und im Gegenzug dem Unternehmen einen Betrag zahlt, der üblicherweise beträgt geringer als der Gesamtwert der Rechnungen.
Nach Angaben der Finanzmarktkommission handelt es sich dabei um ein Unternehmen, das „die künftige Inkassodienstleistung bestehender Kredite und Rechnungen zu seinen Gunsten überträgt und im Gegenzug sofort das mit diesen Vorgängen verbundene Geld mit einem Rabatt oder einem Mindestzinssatz erhält.“ ”
Im Vergleich zu einem Bankkredit ist dies im Allgemeinen eine schnellere und einfachere Möglichkeit, Betriebskapital zu erhalten. Bei dieser Beziehung handelt es sich um Factoring-Unternehmen, Unternehmen, die eine Finanzierung suchen (bekannt als „Kunden“), und Schuldner, d. h. Kunden, die Verbindlichkeiten gegenüber ihrem Lieferanten haben, sei es fällig oder auf Kredit.
